Know-your-client onderzoek
KYC staat voor ‘Know Your Client’ en als dienstverlener heeft u de wettelijke verplichting uw cliënt te onderzoeken voordat u zaken met hem of haar gaat doen. Zo moet u de volgende onderzoekshandelingen verrichten als uw cliënt een natuurlijke persoon is:
- Het verifiëren van de personalia van uw cliënt;
- Het vaststellen van het woonland van uw cliënt;
- Het controleren of uw cliënt een political exposed person is;
- Het controleren of uw cliënt op wereldwijde sanctielijsten staat;
- Het controleren of er geen negatieve mediaberichten over uw cliënt zijn;
- Het opstellen van een risicobeoordeling.
- En, indien relevant: het controleren van de herkomst van de financiële middelen van uw cliënt;
Is uw cliënt een rechtspersoon, dan moet u de volgende onderzoekshandelingen verrichten:
- Het verifiëren van de gegevens van de rechtspersoon;
- Het vaststellen van het vestigingsland van de rechtspersoon;
- Het controleren of de rechtspersoon op een wereldwijde sanctielijst staat;
- Het controleren of er negatieve mediaberichten over de rechtspersoon zijn;
- Het vaststellen wie de ultimate beneficial owner is van de rechtspersoon;
- Het verifiëren van de personalia van de ultimate beneficial owner;
- Het vaststellen van het woonland van de ultimate beneficial owner;
- Het controleren of de ultimate beneficial owner een political exposed person is;
- Het controleren of de ultimate beneficial owner op een wereldwijde sanctielijst staat;
- Het controleren of er geen negatieve mediaberichten over de ultimate beneficial owner zijn;
- Het opstellen van een risicobeoordeling;
- En, indien relevant: het controleren van de herkomst van de financiële middelen van uw cliënt;
Laat een RSC-onderzoeker deze werkzaamheden van u overnemen, zodat u kunt doen waar u goed in bent! Onze werkwijze:
- De RSC-onderzoeker neemt per e-mail contact op met uw cliënt en vraagt om de gegevens die noodzakelijk zijn om het cliëntonderzoek uit te voeren;
- RSC maakt voor de overdracht van de gegevens gebruik van haar beveiligde cliëntportaal;
- Na ontvangst van de gevraagde gegevens voert de RSC-onderzoeker het onderzoek uit en stelt een rapportage op;
- Deze rapportage wordt met u gedeeld via het beveiligde cliëntportaal.
Uw voordelen:
- Een vast tarief voor een cliëntonderzoek naar een natuurlijke persoon of naar een rechtspersoon;
- U betaalt alleen wat u afneemt, geen verplichtingen of iets dergelijks;
- RSC heeft direct contact met uw cliënt, zodat een vraag van uw cliënt gelijk kan worden beantwoord;
- RSC is voor u als dienstverlener telefonisch bereikbaar voor vragen en overleg;
- RSC stelt voor u een wettelijk verplicht compliance handboek op;
- RSC factureert maandelijks.